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昌邑市经开投2021定融计划

信托 2021年03月25日 14:00 14 信托头条
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山东昌邑市(一般预算收入31亿)政信定融财政局直属AA+发债主体融资财政局盖章批准融资土地抵押

【昌邑市经开投2021年定融计划】

规模:1亿,12/24个月;自然季度付息
12月️:30-50-100-300万:8.4%-8.6%-8.8-9%
24月️:30-50-100-300万:8.6%-8.8-9%-9.2%

️资金用途:用于补充发行人流动资金。

    

️增信措施及亮点:
️1、AA发债主体融资:昌邑市XX投资公司,由昌邑市财政局100%控股,截止2020年6月总资产200.7亿,净资产108.1亿,2019年实现收入15.67亿,净利润1.61亿,主体评级AA,债评AA+ 。

    昌邑市财政局对其应付账款超过40亿元,政府平台属性明确且得到当地政府大力支持!
️2、国企担保:昌邑市XX集团有限公司提供无限连带责任担保,担保方由昌邑市国有资产运营管理中心100%控股,总资产88.49亿。

    
️3、应收账款质押:一期:融资方提供8750万应收账款质押;二期:融资方提供12000万应收账款质押
️4、土地抵押,发行人提供价值8.1亿土地进行抵押担保。

    

【昌邑市介绍】
2019年昌邑市实现地区生产总值444.1亿元,同比增长1.4%;完成一般公共预算收入32.1亿元,同口径增长10.8%。

    昌邑市连续9年迈进中国中小城市综合实力百强、投资潜力百强,连续2年入围绿色发展百强、科技创新百强、新型城镇化质量百强,成为全省6个“五榜共进”县市之一。



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5亿(机构资金锁定5000万+1亿)
24个月,自然半年付息
100万7.0%,300万7.2%,5000万 7.3%
【资金用途】最终用于威海南海奥林匹克中心项目建设

【融资方】威海蓝创,AA公募发债主体,总资产301亿,2019年实现营业收入19.88亿元,利润总额3.27亿元,2019年获得上级政府注入资金21.74亿元、财政补贴3.44亿元,政府支持力度大,累计发行债券50.83亿元,到期日晚于本次信托融资
【保证人】文登金海建设,文登区国资委100%控股,总资产306亿元,2019年实现营业收入21.92亿元,利润总额3.5亿元
 【抵押物】提供4块住宅土地第一顺位抵押,按照成交价估算合计价值约7.25亿元,抵押物周边配套成熟,居住氛围浓厚,变现能力较强
【威海文登区】全国综合百强区31位,和韩国隔海相望,地处青岛、威海、烟台三市中心区域,2019年GDP544亿元,实现公共预算收入45.14亿元,地方可支配财政收入高达212亿元,极少信托融资区域




行业知识每日一学:主流的固定收益产品除了银行理财产品,还有哪些值得投资

懒、不愿亏钱,因为这两个特性,比起股票、基金等浮动收益类产品,固定收益类产品更容易被大家接受。目前市面上有哪些固定类理财产品?哪些是值得投资的?如何设置投资期限?

信托作为固定类理财产品,投资门槛相对较高,大多起投金额为100万以上。从收益上,信托的收益相对银行等理财产品比较高,通常能达到10%左右。和保险类似,信托的牌照申请很难,门槛也高,而且受到银监会监管。所以总体来讲,信托还是一种不错的投资选择。对于资产比较高的投资人,还是可以适当配置信托产品的,但是在选择期限时建议最好选择2年以内的,时间太长风险就变得不可控了。

政信类信托产品,作为信托产品重要的组成部分,一直是众多信托公司最主要的业务类型和收入来源之一。

政信类信托产品,指的是信托公司与各级政府及其下属企业共同合作,通过单一或集合的形式发行信托产品来接受或募集资金,并将资金运用到以基础设施建设为主的各类政府项目之中以获取收益。为保障收益的有效实现,政府及其下属企业会以自身能力为基础提供一定的信用增级措施。

当前是国家基础设施建设的高峰期,以优化国内的交通运输、水电气的供应以及文化休闲场馆等公共物品的投放,不断提高人民群众的生活品质。信托业务作为一种重要的投融资渠道可以在其中发挥较大的功能作用,政信类信托产品具有以下显著特点:

1、资金取之于民、用之于民

信托公司募集社会投资者的资金,将资金运用到社会民生工程中去,这本身是一种金融创新,建立了一种直接融资方式。针对社会资金解决社会公共物品供给不足的问题,形成社会公众和政府间的合作互动,调配经济资源。“从群众中来,到群众中去”来扩展融资渠道,解决政府在基础设施建设上的短期资金不足问题。

特别是一些BT工程项目,对政府以及下属企业形成应付账款,在不增加其短期负债的情况下,通过信托融资方式对应付账款予以买断。一方面解决了建设单位的资金快速回笼问题;一方面将政府以及下属企业短期支付予以期限拉长,使之能在还款节奏上更趋于合理。

2、社会公众享受最大化的经济发展成果

与普遍认为的政府基础设施建设是无效益或低效益的投入不同,事实上绝大多数政府基础设施建设可以带来较大的综合经济效益。以地铁建设为例,政府通过地下交通的建设来节约地上土地资源,以此发掘地上土地的最大化价值利用;同时扩展城市空间带动综合资产价值的增值,并获取超额收益。政府通过信托方式吸引社会公众投资参与经济建设,并将产生的增值收益回馈给社会公众,有效实现政府和群众共享经济发展成果。

当然,在政信类信托业务中对目标地方政府及其下属企业的展业评估上,信托公司需要建立一套有效的分析模型和风控措施——主要是对融资对象要有基本评估,如:

(1)当地财政总收入和一般本级财政收入,以及未来财政收入的增幅情况;

(2)当地财政的总负债规模和负债率;

(3)平台公司的资产规模、资产质量、收支状况和现金流量等;

(4)所投项目的综合经济效益和主要还款来源安排等方面形成有效判断。

信托公司内部要有一套好的评价体系,以确定交易对手的融资规模和期限,以及未来还款的现金流安排,基于此来设计交易结构,为广大投资者提供更多安全有效的理财产品。

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